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中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险业

于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。以下简称客户资料。

  9.4 销毁电子档案的方式,包括销毁实体和销毁信息两种。实体销毁即焚毁或粉碎;信息销毁即对电子档案进行逻辑删除或改录信息。销毁已经物理归档的属于保密范围的电子档案应采用实体销毁方式。

8 内部控制

  人身保险业务档案管理规范

b) 受理客户查阅申请的,应采取有效措施验证客户身份。

  DA/T 15-1995 磁性载体档案管理与保护规范

证券公司收集的客户资料的内容应包括客户基本信息、业务凭证及交易记录:

  6.3 电子文件整理与归档

2 JR/T 0110—2014

  8 业务档案的利用

本标准主要起草人:王恺、郑城美、刘斌、魏东晞、俞枫、谢坚、唐硕、陈枫、杨晓华、蒋佑炜、

  3.13 客户身份类文件,如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等

JR/T 0067—2011 证券期货业信息系统安全等级保护测评要求(试行)

  备案号:20848-2007

生效日期:2014-12-26

  业务文件归档范围

5.3 人员管理

  1.11 授权书类文件:如自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件

JR/T 0059—2010 证券期货经营机构信息系统备份能力标准

  2.11 清单类文件,如:增/减人数清单等

参 考 文 献

  纸质业务文件的装订原则是以件为单位,一件一装订。可以采取线装、粘贴、连发卡式装订机或不锈钢钉装订的方法。

美洲杯冠军竞猜,证券公司对客户资料管理人员的要求包括但不限于上岗资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核等事项。

  7.2.3 载有逻辑归档电子档案的存储设备应由信息技术部门进行维护管理。

存储介质 storage media

  3 理赔业务文件归档范围

证券公司应采取有效措施对客户资料的真实性进行审核验证,详实、准确记载客户的相关信息。

  归档纸质业务文件应齐全完整。已破损的文件应予修整,字迹模糊或易蜕变的文件应予复制。整理归档纸制业务文件所使用的书写材料、纸张、装订材料等应符合档案保管要求。

2) 客户联系信息,包括联系地址、联系电话等信息;

  7.2.1 人身保险公司必须设置与本公司档案业务发展相适宜的档案库房。档案库房应符合抗震、防盗、防火、防高温、防水、防潮、防有害气体、防鼠、防尘、防虫、防霉、防强光等基本要求,保持适宜温湿度。

IV JR/T 0110—2014

  6.2.3.5.3 档案装具应根据摆放方式的不同,在盒脊或底边设置年度、保管期限、类别、盒号等必备项,并可设置起止件号、起止业务流水号、件数等选择项。

中国证监会 2014年12月26日

  3.1 理赔申请书

a) 客户基本信息资料以客户编号为序,为每个客户单独建立档案。

  9 业务档案的鉴定与销毁

a) 证券公司收集的客户基本信息应包括但不限于以下内容:

  3 术语和定义

6.1 收集

  3.2 理赔协议书

6.2 保管

  5.3.4对于达到保管期限的业务档案应按档案鉴定销毁制度定期进行鉴定和销毁。

证券公司应定期进行客户资料的清理核对和保管质量检查工作,做到账物相符。对破损或载体变质客户资料,要及时进行修补和复制。应定期对备份的电子客户资料进行有效性验证,如发现问题应及时采取恢复措施。

  9.2 对确定销毁的档案,要登记造册,经主管领导审查批准后予以销毁。

6 管理流程 .......................................................................... 3

  归档业务文件应在分类方案的最低一级类目内,按时间结合业务处理顺序等排列。

6.6 移交

  本标准主要起草人:李世玲、刘娜、周纲、汪静。

7 信息系统 .......................................................................... 5

  二、各人身保险公司必须建立健全业务档案的保密制度、归档制度、交接制度、库房管理制度、查(借)阅制度、鉴定销毁制度、统计制度等管理制度,以及档案工作人员岗位责任制、考核制度等,并严格执行。

c) 法律、行政法规和行业其他规章对客户资料有更长保存期限要求的,遵守其规定。

  3.5 理赔计算书/理算报告

本标准规定了证券公司对其客户资料进行管理的原则、体系、流程、信息系统及内部控制的要求。

  指人身保险公司按照合同约定,承担保险责任、履行保险金给付义务的过程中形成的文件。

客户资料是证券公司服务客户过程中获取和产生的重要信息,是客户进行证券投资的重要凭证,是证券公司开展营销和服务的重要基础,是监管机构实施监管的重要依据。为规范证券公司对客户资料的管理,保护证券公司客户合法权益,促进证券市场健康发展,根据《证券法》和其他相关法律行政法规制定本规范。

  5.3.3按照规定开展档案的利用工作,为各项保险业务和管理工作服务。

6.5 销毁

  5.2.2 采取委托第三方管理方式的,应与第三方管理机构签订管理合同,明确有关要求,指定专门机构、专门人员负责监督该机构的运行。

6 管理流程

  9.3 经核准销毁的纸质业务档案应送本行政区域保密部门指定的造纸厂进行销毁。

5.4 信息系统

  3.1

4.2 完整性原则

  人身保险业务档案管理规范

对于超出保管期限并已失去保存价值的客户资料,应当由证券公司客户资料管理部门、合规管理部门以及相关部门组成鉴定小组,提出处理意见,报经证券公司审批后组织销毁。 证券公司应参照国家关于档案销毁制度的规定,建立客户资料销毁工作规程。 销毁客户资料时,证券公司客户资料管理部门、合规管理部门以及相关部门应参与,并应有两人以上监销,确保客户资料不丢失、不泄密、不漏销。 应建立销毁清册,监销人员应在销毁清册上签字,销毁清册应永久保存。

  本标准由国家档案局提出并归口。

5.1 组织管理

  三、各人身保险公司应根据《规范》中《业务文件保管期限表》,结合本公司的实际情况,制定本公司的业务档案保管期限,保管期限不能低于《规范》要求。

中国证券监督管理委员会 发 布 JR/T 0110—2014

  6.3.2通过质检的影像类电子文件及其他属归档范围的业务处理电子文件应按照规定及时归档。6.3.3 人身保险业务电子文件可以采取逻辑归档和物理归档两种方式。

证券公司应通过技术手段保障电子客户资料的安全性、完整性和可用性。

  6.3.5.3 把带有归档标识的电子档案集中,拷贝至耐久性好的载体上,一式两套,一套供查阅使用,一套异地保存。对于加密电子档案,则在解密后再制作拷贝。

The standard of customer information management for securities companies

  附 录 B

5 管理体系

  5.3.1 按照国家有关法律法规和公司有关规定制定符合本公司档案管理工作实际情况的档案管理实施细则。

c) 通过信息系统查阅客户资料的,应通过技术手段对操作者进行可靠的身份识别与权限控制,防止因非工作需要访问客户资料。

  6.3.1 人身保险公司在业务处理过程中通过对纸质业务文件采取扫描方式形成影像类电子文件。

客户信息 primary customer information 客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。

  本标准起草单位:中国保险监督管理委员会、中国人寿保险股份有限公司。

现公布金融行业推荐性标准《证券公司客户资料管理规范》(JR/T 0110—2014),自公布之日起施行。

  6.2.1 各人身保险公司都必须建立健全业务文件归档制度,业务人员在业务处理完毕后,要按照各类业务文件的归档范围和排列顺序要求整理归档。

[7] 《证券公司信息技术管理规范》

  4 总则

3.1

  6.2.3.5.4 备考表置于装具内档案之后,项目包括装具内档案情况说明、整理人、检查人和日期。

证券公司应严格客户资料查阅管理,建立查阅审批机制,防止客户资料丢失和泄密,要求如下:

执行日期:2007-6-25

[5] 《电子文件归档与管理规范》

  6.3.4.2 逻辑归档的电子档案的载体可以为硬件存储设备等。

4.3 安全性原则

  2.10 回执类文件,如:附加险续保通知书回执等

1 范围

  前  言

a) 证券公司应采取在线热备和离线备份结合的方式对电子客户资料进行存储。

  2.12 证明类文件,如:单位证明等

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅所注日期的版本适用于本文

  6.2.3.1 装订

a) 内部查阅客户资料的,应提出申请,并经过审批留痕。

  下列术语和定义适用于本标准。

证券公司应建设信息系统对收集的客户资料进行电子化、集中化管理。

  1.2 投保单

交易记录 deal record 客户通过证券公司进行各类证券交易所产生的信息记载。至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。

  1.8 各类问卷(包括但不限于健康告知书、补充告知书、财务资料及各类证明)

4 JR/T 0110—2014

  (规范性附录)

证券公司应按照以下分类保管的原则妥善保管纸质客户资料:

  7.2.2 物理归档的电子档案应严格按照电子档案保管的相关规定执行,应直立存放于防尘、防垢、防变形的装具中,定期对档案进行抽样检查,如发现光盘、硬盘等存储设备出现损坏等问题,应及时抢救。

证券公司应及时收集各业务环节产生的客户资料,收集渠道包括客户开立账户、办理业务及其他与客户进行业务往来的环节。也可以在客户同意的前提下,通过第三方获取客户资料。

  9.5 销毁档案时,必须有两人监销,销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字,严格防止业务档案遗失和泄密。销毁清单应按照销毁时间顺序永久保存备查。

3.9

  7.1 保管期限

II JR/T 0110—2014

  1.7 体检报告类文件(包括但不限于病历)

在设计和建设与客户资料相关信息系统时,应充分考虑客户资料管理要求,保障客户资料管理法律法规和管理制度的落实。 客户资料核心信息系统应对电子客户资料的增加、删除和修改等操作进行记录,并设置操作日志,记录实施操作的人员、时间、内容等。记录的保存时间不少于一年。 证券公司应对客户资料相关信息系统建立安全可靠的权限管理机制。系统管理权限应与业务操作权限隔离。 证券公司应按照行业信息系统运维的要求,将客户资料相关信息系统纳入信息系统运维体系。 证券公司应按照行业信息系统等级保护的要求,确定客户资料核心信息系统的安全保护等级,并进行测评和整改工作。 证券公司应按照行业备份能力标准的要求,确定客户资料核心信息系统的备份能力等级需求,并采

  6.2.3 整理方法

附件:《证券公司客户资料管理规范》.pdf

序号   业务档案名称   纸质业务文件保管期限   电子业务文件保管期限   备注  
一   承保业务文件类         按照归档文件进行分类  
1  投保单   保险合同终止之日起10年   保险合同终止之日起10年     
2  团体保险被保险人清单   保险合同终止之日起10年   保险合同终止之日起10年     
3  体检报告   保险合同终止之日起10年   保险合同终止之日起10年     
4  各类问卷   保险合同终止之日起10年   保险合同终止之日起10年     
5  一年期及以下短期险承保业务留存凭证(如:航意险、旅游意外险等的承保业务留存凭证)   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
6  其他材料   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
二   保全业务文件类         按照保全项目进行分类  
1  职业变更   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
2  投保人变更   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
3  受益人变更   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
4  合同效力恢复   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
5  权益转换   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
6  保险合同补/换发   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
7  保险合同代服务   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
8  保险关系转入   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
9  领取方式/年龄变更   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
10  减额缴清   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
11  补充告知   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
12  投保要约确认   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
13  付款方式/授权账户变更或撤销   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
14  保额增加权益   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
15  生存金转保   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起10年     
16  增/减人数   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起6年     
17  减少保额   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起6年     
18  解除保险合同   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起6年     
19  性别、出生日期、证件类别、证件号码错误更正   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起6年     
20  保险合同的质押   保险合同终止之日起6年   保险合同终止之日起6年     

b) 库房内严禁烟火,库房周围严禁存放易燃品和爆炸物,确保客户资料的安全与完好无损。

  1.10 保险公司保存的各类通知书、建议书及确认书

引 言

  6.2.3.2 分类

JR/T 0099—2012 证券期货业信息系统运维管理规范

  人身保险业务文件 records of life insurance business

3 术语和定义 ........................................................................ 1

  2.13 领款凭证

本标准适用于证券公司开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。

  3.9 理赔案件抄单

本标准按照GB/T 1.1-2009给出的规则起草。

  2.5 授权书类文件,如:自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件

4.1 准确性原则

  1.12 客户身份类文件,如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件

b) 证券公司应明确客户资料相关电子文件备份的时间间隔、备份格式、版本控制等要求,保证电子客户资料的备份质量。

  2.8 联系单类文件,如:保险关系转移联系单等

以纸张为载体,以书写、打印等方式记录的客户资料。

  2.1 申请书类文件,如:保险合同变更申请书、解除合同申请书、生存保险金/利差/红利领取申请书、恢复合同效力申请书、保险关系转移申请书、借款申请书、保险合同补/换发申请书等。

d) 法律、法规授权的部门查阅客户资料时,应持有效证件和法律文书,经审批留痕手续后,在专人陪同下查阅。

  1 范围

3 JR/T 0110—2014

  8.4 电子档案不对外提供借阅利用。内部查阅电子档案一般使用查阅盘或采取通过授权对电子档案管理系统查阅的方式。

4 管理原则

  6 业务文件的整理与归档

证券公司客户资料 customer information for securities company

  附 录 A:(规范性附录)

V JR/T 0110—2014

  6.2.3.5.1保存业务档案可以使用纸箱、档案盒及塑封等,装具规格不限,但应符合档案管理的要求,有利于档案的长期保管。

前 ............................................................................... III

  6.1 归档范围

业务凭证 business record 客户办理业务过程中产生的业务信息记载。至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。

  2007-06-06 发布               2007-07-01实施

证券公司应做好与客户资料管理相关的突发事件的风险防范工作,健全防控工作责任体系。 证券公司总部及分支机构应对客户资料保存情况及管理制度执行情况进行定期检查,并积极配合相关监管部门对客户资料的检查工作。 证券公司应建立对客户资料管理工作的奖惩机制。尤其是对故意隐匿、伪造、篡改、毁损、泄露客户资料等行为,证券公司应予以处罚。对触犯法律的行为,应追究当事人的法律责任。 证券公司应将对客户资料的管理纳入审计工作范畴。 证券公司应将客户资料管理相关突发事件纳入应急处置体系。

  3.3 理赔委托书

证券公司应当采取有效措施对收集到的客户资料进行审核与验证,确保客户资料真实、准确、完整。

  5.3.2 按有关规定完成日常各类业务资料归档和保管等工作。档案管理人员要定期检查档案保管情况,对破损或变质的档案要及时采取措施进行抢救。

件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。

  6.2.3.5.2 档案管理人员选取一定量装订好的待归档文件,按照归档目录顺序装入档案装具。装满一单位后,顺次装入下一单位。

7 信息系统

  8.3 借阅人员归还纸质业务档案后,档案管理人员应及时检查,确保业务档案为原件,如发现丢失、损坏、缺页等情况,应追究有关人员责任。

3.7

  1.4 团体保险被保险人清单

3.5

  3.2

引言 ................................................................................. V

  《人身保险业务档案管理规范》(DA/T36-2007,以下简称《规范》)已经全国档案工作标准化技术委员会审查通过,并经国家档案局批准为推荐性行业标准,现予发布,自2007年7月1日起实施。现将有关要求通知如下:

参考文献 ............................................................................. 6

  6.3.5.5 对需要长期保存的电子档案,在每一个电子档案的载体中同时存有相应的机读目录。

d) 存放客户资料的档案柜应按顺序摆放,档案柜上应贴有醒目的档案柜编号、存放资料的种类、区间、开户日期区间等信息。

  本标准的附录A、附录B为规范性附录。

e) 归档的客户资料不应外借,查阅人可以抄录、照相、复印或复制,证券公司应对查阅情况进行记录或做到系统留痕。

  9.1 人身保险公司应对超过保管期限的档案进行鉴定。鉴定工作应由业务档案管理部门和有关业务部门组成鉴定小组,对超过保管期限的档案提出存毁意见。

本标准所称证券公司客户资料是指证券公司与客户往来过程中所获得的重要客户资料,包括但不限

  6.2.3.5 装具

证券公司制定的客户资料管理制度和流程应能够确保客户资料纸质材料更新后,电子资料能及时同步更新。

  2.14 批单(业务留存联)

证券公司应配置适宜客户资料安全保存的专用库房,并建立库房管理制度,要求如下:

  DA

4) 客户其他基本信息。

  1 承保业务文件归档范围

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