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支行行长弟弟冒领1500万存款 银行赖账不还篮球世

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摘要:10月12日,胡国庆早早来到衡阳中院参加庭审。 韦洪乾 摄 庭审现...

工行白沙洲支行被控“赖账不还”。

10月12日,胡国庆早早来到衡阳中院参加庭审。 韦洪乾 摄

工行白沙洲支行营业大厅。

庭审现场。 韦洪乾 摄

正义网9月29日报道 这是一个储户向银行追讨存款的故事:1500万元现金存入了工商银行湖南衡阳市白沙洲支行,不久存款不翼而飞,而在异地被抓获的冒领存款者竟然是该行长的亲弟弟。但颇具戏剧性的是,事发后,工行不仅不予兑付,还千方百计阻挠储户的维权行动。

庭审现场,中央电视台进行现场直播。 韦洪乾 摄

钱放在哪里最安全?当然是存银行。这是众多中国老百姓对银行最纯朴的认识,年过5旬的胡国庆自然也不例外。特别是作为“国有四大银行之首”的工商银行,胡国庆一向是“带着崇敬和信赖”,所以“我才将1500万元存入工行湖南衡阳市白沙洲支行。”

吴柳在侦查机关的供述。 韦洪乾 摄

想不到的是,1500万元存入该银行不久,就莫名其妙地蒸发了。“去白沙洲支行查询,只剩下600元了。”9月20日,胡国庆回忆起当时的情景仍然心有余悸,不敢相信眼前的事实,“我要求查看工行的监控录像,看谁取走了我的存款,但工行不同意。后来我才知道,取走我存款的人,其中有一个名叫吴柳,是工行白沙洲支行行长吴探林的亲弟弟。”

吴益涛供述:吴柳就像白沙洲支行的副行长。 韦洪乾摄

因为行长的亲弟弟“出现了”,原本十分简单的存款“蒸发”案,变得越发扑朔迷离。时间过去5年多了,1500万元存款还没有着落,一方面是受害人多方奔走呼号,“讨回自己的存款难道比登天还难?”另一方面,工行依仗财大气粗,千方百计阻挠储户的维权行动,并“想赖账不还”。

正义网湖南10月18日电(记者 韦洪乾)10月12日上午8时30分,备受舆论关注的“工行1500万元存款丢失案”二审开庭(9月29日正义网曾做过详细报道)。湖南省衡阳市中级人民法院在第八审判庭公开审理了此案,审判长是唐崇高,审判员是王若中、吴雪峰,书记员邱葵。衡阳市数名人大代表、社会各界知名人士应邀参加了旁听,衡阳中院院长也一同坐在旁听席上。中央电视台、衡阳电视台等进行了现场报道,并全程录音录像。正义网记者应邀进行了旁听。

湖南省公安厅的通报

工行是否违规开户

1500万元是以单位名义存入工行的。2005年5月17日存入,两个月后,存款不翼而飞,胡国庆与工行交涉无果后,一方面向衡阳警方报案,另一方面,向衡阳中院提起诉讼,要求工行支付1500万元存款。

五年前,胡国庆将1500万元现金以单位名义存入工行湖南衡阳市白沙洲支行,后被吴益涛、黄大华、吴柳等三人冒领,其中吴柳是行长吴探林的亲弟弟。去年3月27日,广东珠海中院一审判决认为,胡国庆的1500万元存款是被一个犯罪团伙“通过私刻存款单位印鉴,调换预留在金融机构印鉴卡的方式”“套取”了,主犯吴益涛犯金融凭证诈骗罪,被判处死缓。正当胡国庆满怀信心想要回自己的存款时,衡阳市雁峰区法院却认为,工行是“正当支付”,1500万元存款债权已不存在了。此前,衡阳市石鼓区法院在一起判决中认定,工行在办理这1500万元存款支付业务操作中,没有任何违法违规的情况。因此,衡阳中院二审的焦点就是“工行在办理1500万元储蓄存款业务过程中是否存在过错”?记者看到,衡阳中院给衡阳市人大代表的“案情介绍”,也将“工行是否存在过错”列为“本案争议的焦点”。

事情非常巧合,也许是胡国庆幸运,他刚刚报案,广东珠海警方就来找他了。原来1500万元存款是被别人“冒领”的,而“冒领”此款的主犯吴益涛已被珠海警方抓获,这个吴益涛还在广东珠海、云浮等地多次“冒领”他人存款,涉案金额高达3.98亿元,所以案子由珠海警方主办。

胡国庆认为,工行在办理其1500万元储蓄存款业务过程中存在诸多违规违法的情况。首先,工行“违规开户”。存款时,负责开户的是工行白沙洲支行营业员张敬,她在侦查机关的笔录中说,存款开户时,手续不全,缺单位的税务登记证和机构代码,也没有单位负责人的授权委托书,“我不同意开户”。但因为客户是吴柳带来的,吴柳是行长的弟弟,综合科科长王晓俊签字同意开户,但按照规定,王晓俊签字无效,营业部主任刘绍辉签字才能办,吴柳和王晓俊一起找刘绍辉说情,碍于情面,刘绍辉就签字了。但“刘绍辉不应该签字”,“我知道不应该开户。”

存款是被别人“冒领”的,胡国庆松了一口气,那是工行的管理有问题,与储户无关,他满怀信心地去法院打官司,要讨回自己的存款,却被衡阳中院告知“先刑后民”,中止审理。“我的钱存银行,行长的亲弟弟参与冒领,法院还不让我讨回自己的钱,真是岂有此理!”尽管对中止审理有异议,胡国庆还是寄希望于刑事案件尽快了解,他好从工行拿回自己的钱。

吴柳在侦查机关也有类似供述。“我哥是行长,我经常去走动,都认识。”“张敬不同意开户,我就找综合科科长王晓俊。”“刘绍辉先是不同意,后经王晓俊打招呼、做工作,才同意的。”

经过三个多月的侦查,冒领存款案有了结果。2005年11月28日,湖南省公安厅发了一个情况通报,标题是《关于衡阳“7.29”票据诈骗案的情况通报》,因冒领银行存款影响金融安全,所以公安厅的通报是发给湖南省地方金融证券管理办公室的。

按照《银行法》、《商业银行法》和《人民币银行结算账户管理办法》规定,单位开设存款账户,必须向银行出具税务登记证等证明文件(包括法定代表人的授权书),就像个人存款必须提交身份证一样,这是一个法定的要件。如果一般老百姓去银行存款,而没有携带身份证,银行就给办理了存款业务,这就是违法违规。

通报说,“7.29”票据诈骗案涉案金额1500万元,共有3名犯罪嫌疑人,一是吴益涛,29岁,珠海市万通达贸易有限公司法人代表,二是黄大华,41岁,衡阳市新恒泰有限公司经理,三是吴柳,35岁,衡阳市三建公司项目经理,工行白沙洲支行行长的弟弟。三名嫌疑人都到案在押,其中吴益涛关押在珠海,黄大华和吴柳关押在衡阳。

“通过关系才开户,显然,工行违法了。”胡国庆在法庭上说,“我向法庭提供一份笔录,是张敬在公安机关的证言。公安问张敬:你作为银行老职工,技术骨干,业务主办,为什么不按规定办理开户手续?张敬回答说:我看是吴柳带来的,他是行长弟弟,有什么事可以找他。”

通报称,3名犯罪嫌疑人利用吴柳哥哥在工行白沙洲支行任行长的背景,策划实施犯罪:先是伪造存款单位印鉴,然后进行调包,并利用伪造的印鉴,分8次将1500万元全部转走,其中,吴益涛分得880万元,黄大华分得620万元。至于吴柳的“收益”,其在侦查机关的供述是,“我主要是帮黄大华,想在他公司揽业务,他承建新恒泰置业广场。”

法庭上,工行答辩说,“我们有理由相信,吴柳可以补齐材料。”

因为涉及国家金融安全,湖南省公安厅对案件进行了督办,并给予技术支持。公安厅刑事技术鉴定结果显示,工行白沙洲支行的两张预留印鉴不是存款人的公章印文,言下之意,工行的预留印鉴被人盗换了。随后,案件还惊动了公安部,公安部的鉴定更全面细致,除了支持公安厅的结论外,还鉴定出,工行自己持有的存款协议、预留印鉴竟然不一致,显示出工行管理之乱。

刑事案件有了眉目,追回1500万元存款有了希望。但让胡国庆意想不到的是,工行为了撇开自己的责任,不向储户支付存款,正在策划实施一个“存款债权消灭”计划,这使“储户向银行追讨存款”的故事出现了匪夷所思的高潮。

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珠海中院的判决

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工行白沙洲支行的策划有两个“看点”:首先宣称,虽然吴益涛、黄大华、吴柳三人冒领了1500万元存款,但工行“无责”:在办理这1500万元存款支付业务操作中,工行没有任何违法违规的情况。

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